Checklist do IR: tudo o que você precisa organizar antes de declarar

Declarar o Imposto de Renda pode parecer uma tarefa complicada, mas com organização e planejamento, o processo se torna muito mais simples.

Todos os anos, milhões de brasileiros deixam para reunir os documentos na última hora, o que aumenta as chances de erro, atrasos e até problemas com a Receita Federal.

A melhor forma de evitar esse estresse é seguir um checklist do IR, reunindo com antecedência tudo o que você vai precisar para preencher sua declaração corretamente.

Neste conteúdo, você confere um guia completo com os principais documentos e informações que devem ser organizados antes de declarar.

Por que montar um checklist do IR?

Criar um checklist antes de iniciar a declaração ajuda a manter o controle sobre todos os dados necessários.

Com os documentos organizados, você evita esquecer rendimentos, deduções ou informações importantes, reduzindo significativamente o risco de cair na malha fina.

Além disso, ter tudo em mãos acelera o preenchimento da declaração e aumenta suas chances de receber a restituição nos primeiros lotes, caso tenha direito.

Outro ponto importante é que a organização permite revisar os dados com mais calma, identificar possíveis erros e até perceber oportunidades de dedução que poderiam passar despercebidas se tudo fosse feito às pressas.

Documentos pessoais básicos

O primeiro passo é separar seus documentos pessoais e, se for o caso, também os dos seus dependentes. São eles:

• CPF e RG;
• Título de eleitor;
• Comprovante de endereço atualizado;
• Dados bancários para recebimento da restituição ou pagamento do imposto devido.

Para quem possui dependentes, é essencial ter em mãos o CPF, nome completo e data de nascimento de cada um, já que o CPF é obrigatório para dependentes de qualquer idade.

Essas informações são fundamentais para identificação do contribuinte junto à Receita Federal e precisam estar atualizadas para evitar inconsistências no envio da declaração.

Informes de rendimentos

Os informes de rendimentos são a base da declaração, pois indicam todos os valores recebidos ao longo do ano-calendário.

Devem ser reunidos os informes fornecidos pelas empresas onde você trabalhou, incluindo salários, férias, 13º salário e eventuais rescisões.

Também é necessário separar os informes de aposentadoria ou pensão pagos pelo INSS ou por regimes próprios.

Além disso, bancos e corretoras disponibilizam informes detalhando saldos em conta, rendimentos de aplicações financeiras e investimentos.

Quem recebe aluguéis, pensão alimentícia ou possui rendimentos como autônomo também deve organizar os comprovantes correspondentes.

Ter esses documentos completos é essencial para declarar corretamente todos os ganhos e evitar divergências com o Fisco.

Comprovantes de despesas dedutíveis

Algumas despesas podem ser abatidas do imposto, reduzindo o valor a pagar ou aumentando a restituição.

Por isso, é fundamental guardar os comprovantes ao longo do ano. Entre as principais despesas dedutíveis estão os gastos médicos, como:

• Consultas;
• Exames;
• Internações;
• Cirurgias;
• Tratamentos odontológicos;
• Mensalidades de planos de saúde.
• Esses comprovantes devem conter CPF ou CNPJ do prestador do serviço e identificação do paciente.

Também entram nessa lista as despesas com educação, incluindo mensalidades de escolas, faculdades, cursos técnicos e pós-graduação.

Vale lembrar que cursos livres, como idiomas e informática, não são aceitos como dedução.

Quem contribui para planos de previdência privada do tipo PGBL deve reunir os comprovantes, pois esse valor pode ser deduzido até o limite estabelecido pela legislação.

Bens, direitos e investimentos

Quem possui bens e investimentos precisa informar à Receita Federal a evolução do patrimônio.

Para isso, é importante separar documentos de imóveis, como escrituras, contratos de compra e venda e comprovantes de financiamento.

Também devem ser organizados os documentos de veículos, extratos de investimentos em renda fixa, ações, fundos imobiliários e até informações sobre criptomoedas.

Esses dados ajudam a justificar a variação patrimonial ao longo do ano, garantindo mais transparência e evitando questionamentos futuros.

Dívidas, financiamentos e obrigações

Empréstimos, financiamentos e outras dívidas também fazem parte da declaração.

É necessário organizar contratos, extratos atualizados e comprovantes de pagamento referentes a financiamentos imobiliários, veículos, empréstimos bancários e dívidas superiores ao limite estabelecido pela Receita.

Essas informações são importantes para apresentar corretamente sua situação financeira.

Ganho de capital e operações na bolsa

Quem vendeu imóveis, veículos, ações ou outros ativos precisa reunir contratos, comprovantes de pagamento e relatórios de apuração de ganho de capital.

Dependendo do valor da operação, pode haver imposto a pagar, que deve ser declarado corretamente para evitar penalidades.

Dicas práticas para se organizar melhor

Criar uma pasta física ou digital exclusiva para documentos do Imposto de Renda é uma ótima estratégia.

Separar os comprovantes por tipo de despesa ou por mês facilita a conferência.

Outra dica é guardar os documentos por, no mínimo, cinco anos, prazo em que a Receita pode solicitar comprovações.

O uso de planilhas ou aplicativos de controle financeiro também ajuda a manter tudo organizado ao longo do ano.

Conclusão

Montar um checklist do IR e se organizar com antecedência faz toda a diferença para uma declaração tranquila, segura e sem surpresas.

Além de evitar erros e retrabalho, essa prática permite aproveitar melhor as deduções legais e cumprir suas obrigações fiscais com mais confiança.

Com planejamento e atenção, declarar o Imposto de Renda deixa de ser um problema e passa a ser apenas mais uma tarefa simples da sua rotina financeira.

Escrito por

Juliana Raquel