Como consultar crédito no Serasa Experian?

Consultar crédito é uma etapa importante para empresas que precisam avaliar o risco antes de vender a prazo, liberar financiamento ou definir limites para clientes.

Na Serasa Experian, essa análise vai além de uma simples consulta ao histórico.

A empresa reúne dados, inteligência analítica, tecnologia e IA para ajudar negócios a entender melhor o perfil de consumidores e empresas e tomar decisões de crédito mais rápidas, seguras e consistentes.

A ideia é simples: quanto mais completa for a visão sobre o perfil analisado, mais informações a empresa tem para decidir.

Quer saber como funciona? Acompanhe o passo a passo e entenda quais soluções estão disponíveis.

Para quem é a consulta de crédito da Serasa Experian?

As soluções de consulta e concessão de crédito da Serasa Experian são voltadas para empresas que precisam analisar riscos e apoiar decisões relacionadas à concessão de crédito.

Entre os objetivos estão identificar bons pagadores, reduzir a inadimplência, aumentar a precisão das decisões e automatizar etapas da análise.

A solução pode fazer sentido para empresas de diferentes setores, como bancos e fintechs, varejo, atacado, indústria, telecomunicações, seguros, saúde, serviços e cooperativas.

Além disso, a Serasa Experian possui soluções específicas para pequenas e médias empresas, agronegócio e outros públicos empresariais.

O que é possível consultar?

A análise de crédito não precisa ficar restrita a uma única informação.

A Serasa Experian trabalha com diferentes soluções que podem combinar comportamento, capacidade financeira e contexto para ampliar a visão sobre o risco de crédito.

Entre os principais recursos estão:

• Serasa Score: modelos de score para apoiar decisões de crédito;
• Capacidade financeira: informações que ajudam a entender quanto o cliente pode assumir com segurança;
• Atributos analíticos: dados que revelam padrões, comportamentos e relações relevantes para a análise;
• Plataformas e motores de decisão: tecnologia para automatizar e tornar os processos de análise mais consistentes.

A família Serasa Score inclui opções como Score Referência, Score Segmento, Score Customizado e Score Pro, cada uma adequada a diferentes necessidades de análise.

Como consultar crédito na Serasa Experian? Passo a Passo

O processo depende da solução escolhida e da forma como a empresa pretende utilizar os dados.

De maneira geral, a jornada funciona assim:

1. Defina o objetivo da consulta

Antes de consultar os dados, a empresa precisa entender qual decisão pretende tomar.

Pode ser uma análise para concessão de crédito, definição de limite, avaliação de risco ou acompanhamento de uma carteira.

2. Escolha a solução mais adequada

A Serasa Experian possui diferentes modelos e informações. A escolha depende do perfil da operação e do nível de profundidade necessário para a análise.

3. Consulte as informações

Os dados podem ser consumidos por diferentes formatos, incluindo relatórios, monitoramento, plataformas, API, Batch e Web. Isso permite que a consulta seja incorporada à rotina da empresa ou aos seus próprios sistemas.

4. Analise o perfil

Depois da consulta, a empresa pode combinar informações de comportamento, capacidade financeira e outros atributos para construir uma visão mais completa do risco.

5. Tome a decisão

Com os dados analisados, a empresa pode utilizar essas informações para apoiar decisões de concessão de crédito, limites, políticas de risco e outras estratégias.

O objetivo é transformar dados em uma decisão mais segura, rápida e consistente.

Quais informações ajudam na análise de crédito?

A capacidade financeira é um dos pontos que podem complementar a análise.

A Serasa Experian oferece soluções como Renda, Renda+, Renda 360, Renda Verificada e Capacidade de Pagamento.

Elas permitem aprofundar a análise para entender não apenas quanto uma pessoa ganha, mas também aspectos relacionados à origem da renda, capacidade de pagamento e comprometimento financeiro.

Para empresas, também existem informações como Faturamento Estimado e Gasto Estimado, que ajudam a entender melhor o cenário financeiro de um CNPJ.

É possível automatizar a consulta de crédito?

Sim. A Serasa Experian oferece plataformas e motores de decisão que combinam tecnologia, inteligência analítica e IA para automatizar processos de análise e concessão de crédito.

Isso pode ajudar empresas que precisam analisar um grande volume de clientes sem depender exclusivamente de processos manuais.

A integração também pode ser feita por diferentes formatos, como API e Batch, de acordo com a solução utilizada.

Serasa Experian ou XP Investimento: vantagens

A Serasa Experian se destaca principalmente para empresas que precisam analisar crédito, entender riscos e tomar decisões com base em dados.

• Visão ampliada do crédito: combina informações de comportamento, capacidade financeira e contexto;
• Diferentes modelos de score: oferece opções como Score Referência, Score Segmento, Score Customizado e Score Pro;
• Análise de capacidade financeira: soluções voltadas para entender renda e capacidade de pagamento;
• Dados para PF e PJ: permite analisar tanto pessoas físicas quanto empresas;
• Personalização: modelos e soluções podem ser adequados às características e estratégias de cada negócio;
• Automação: possibilidade de integrar soluções aos processos da empresa por diferentes formatos, incluindo APIs e Batch;
• Inteligência analítica e IA: recursos tecnológicos ajudam a tornar a análise mais rápida e consistente;
• Aplicação em diversos setores: atende segmentos como bancos, fintechs, varejo, indústria, telecom, seguros, saúde e serviços.

Ideal para: empresas que precisam transformar dados em inteligência para conceder crédito, avaliar riscos e tomar decisões mais precisas.

Vantagens da XP Investimentos

A XP Investimentos tem uma proposta diferente e é voltada principalmente para quem busca uma plataforma para investir e acessar diferentes produtos financeiros.

• Produtos para diferentes perfis: há opções para quem está começando e também para investidores mais experientes;
• Variedade de investimentos: reúne diferentes alternativas de renda fixa e renda variável;
• Plataforma digital: permite acompanhar investimentos e movimentações de forma online;
• Diversificação: possibilita distribuir recursos entre diferentes classes de ativos;
• Conteúdo e informação: oferece materiais e ferramentas para auxiliar o investidor na tomada de decisão;
• Carteiras recomendadas: conta com análises e recomendações para diferentes perfis e objetivos;
• Ferramentas de apoio: recursos digitais ajudam o investidor a comparar e acompanhar alternativas.

Escrito por

Juliana Raquel

Me chamo Juliana Alves e sou redatora há mais de 9 anos, além de apaixonada pela escrita. Sou formada em Jornalismo e pós-graduada em Marketing Digital e Storytelling. Ao longo da minha carreira, escrevo para ajudar pessoas a entenderem, de forma simples e clara, os mais variados assuntos.